Содержание:

ВВЕДЕНИЕ. 3

1. СУЩНОСТЬ «ТЕНЕВОЙ ЭКОНОМИКИ». 4

1.1 Теневая экономика и теневые финансовые операции. 4

1.2 Причины тенизации финансовых операций и способы противодействия. 7

2.НОВАЦИИ В БОРЬБЕ С ТЕНЕВЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ В СТРАНАХ МИРА.. 9

2.1 Борьба с теневыми финансовыми операциями в США.. 9

2.2. Инновационные меры по борьбе с теневыми операциями в Европейском Союзе  11

2.3 Борьба с теневыми финансовыми операциями в Австралии. 13

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. 15

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.. 16

Введение:

В современной России одной из основных проблем ее развития является существование «теневой» экономики и тенизации финансовых операций. Следует заметить, что уровень тенизации экономики государства напрямую зависит и регулируется через нормативно-правовые акты. По этой причине актуально проанализировать опыт борьбы с теневыми финансовыми ресурсами ведущих стран мира. Существующий опыт поможет найти эффективные подходы для современных реалий РФ.

Цель работы – анализ новаций в борьбе с теневыми финансовыми операциями.

Для достижения цели в работе поставлены следующие задачи:

-     рассмотреть сущность «теневой экономики»;

-     проанализировать определение теневой экономики и теневых финансовых операций»

-     изучить причины тенизации финансовых операций и способы противодействия;

-рассмотреть

-новации в борьбе с теневыми финансовыми операциями в странах мира;

-проанализировать борьбу с теневыми финансовыми операциями в США;

-изучить инновационные меры по борьбе с теневыми операциями в Европейском Союзе;

-рассмотреть борьбу с теневыми финансовыми операциями в Австралии.

Объектом исследования являются теневые финансовые операции.

Предмет исследования – изучение методов борьбы с теневыми финансовыми операциями в США, ЕС и Австралии.

Заключение:

В результате проведенного исследования инноваций в области зарубежного опыта противодействия теневому финансовому сектору можно сделать следующие выводы:

Во-первых, особенность действий органов финансового регулирования в США, ЕС и Австралии в последние годы имеет отличительную особенность, усиливающую мониторинг транзакций финансовых инструментов в рамках полной идентификации бенефициаров финансовых ресурсов, а также определение причин и логических элементов операций в области финансово-экономических отношений в границах этих стран наднациональных образований.

В США значительно ужесточена система слежения за конечным бенефициаром финансовых ресурсов, а также операциями, осуществляемыми в рамках создания единой базы данных владельцев финансовых ресурсов и их связей в предыдущем этапы.Европейский Союз, в рамках нововведений системы обеспечения должного уровня безопасности финансовой системы, усилил мониторинг операций в финансовом секторе, где участвуют нерезиденты, также была ужесточена политика по выявлению бенефициара финансовых ресурсов.

Австралия в рамках либерализации финансового сектора государства, значительно усилила мониторинг криптовалют с целью  противодействия отмыванию денег. Все подозрительные транзакции отслеживаются.

Итак, с учетом изученного иностранного опыта, РФ необходимо тщательное изучение опыта, как положительного, так и отрицательного, развитых экономик мира и взвешенной, пошаговой политики со стороны государства по результатам формализации оптимизационных модельных решений с адаптацией структурно-лаговых моделей к борьбе с теневыми финансовыми операциями.

Фрагмент текста работы:

1. СУЩНОСТЬ «ТЕНЕВОЙ ЭКОНОМИКИ»

1.1 Теневая экономика и теневые финансовые операции

Теневая экономика также называется неформальной экономикой, неофициальной экономикой, нерегулярной экономикой, черной экономикой. На данный момент не достигнут консенсус по определению теневой экономики, но, как правило, теневая экономика включает все незарегистрированные операции, которые должны быть в валовом внутреннем доходе.

Теневая экономика классифицируется как незарегистрированная деятельность и занижение дохода. Незарегистрированная деятельность, как правило, состоит из заработной платы, которую предприятия и работники не декларируют и, таким образом, уклоняются от уплаты налогов. Тогда как занижение дохода означает, что экономические единицы не полностью отчитываются о своих доходах также с целью уклонения от уплаты налогов.

Основными причинами, лежащими в основе теневой экономики, являются слабое государственное управление и правовые нормы, растущее налоговое бремя и выплаты по социальному страхованию, строгие правила, касающиеся рынка труда[1].

Теневая экономика является очень серьезной проблемой для экономики, поскольку она имеет значительные прямые или косвенные негативные последствия для многих компонентов экономической и социальной жизни в стране.

Измерить объем теневой экономики очень сложно из-за ее невидимой структуры. Однако размер теневой экономики, как правило, измеряется прямыми методами с использованием опросов и выборок, которые состоят из добровольных ответов и налоговых проверок, или косвенными методами, включающими многофакторную (многозначную) многовариантность, динамическую имитацию (двойную), подход спроса на валюту.

Последние оценки показывают, что подпольная экономика представляет 10-15% ВВП в развитых странах и 30-40% в развивающихся странах. В некоторых странах, таких как Панама и Боливия, почти 70% ВВП скрыто. Помимо этических и политических проблем, значительная доля теневой экономики является серьезной проблемой для правительств, поскольку она искажает инвестиции, усугубляет неравенство в доходах и препятствует росту экономики[2].

Вместе с тем, статистика по странам с высоким уровнем теневой экономики ненадежна и неполна. Следовательно, это затрудняет планирование государственной политики противодействия.

Основные факторы, которые косвенно поддерживают теневую экономику в системе, включают значительную долю операций с наличными в общем объеме платежей, неформальных финансов и незарегистрированных притоков денежных переводов, отправленных мигрантами из-за рубежа.

Неформальное финансирование - это явление, которое сопровождает значительные масштабы теневой экономики. Причинами его существования являются плохое местное законодательство и правоприменительные нормы, барьеры для входа на рынок, дорогие официальные источники финансирования, отсутствие финансовых продуктов, отвечающих потребностям бенефициаров, несоответствующее налоговое законодательство и высокие налоговые ставки.

Последствия неформального финансирования отражаются в большей информационной асимметрии между участниками рынка, отсутствии налоговых поступлений в этой области и исключении официальных финансовых посредников из процесса перевода средств. Это оказывает негативное влияние на развитие финансового сектора и эффективное распределение финансовых ресурсов получателям. Низкая эффективность, отсутствие прозрачности и большая неопределенность снижают доверие участников системы, что приводит к меньшей готовности начинать новые проекты и инвестировать: это, в свою очередь, отрицательно сказывается на росте экономики в целом[3]. 

Сектор финансовых услуг предшествует изменениям не только в формальной экономической деятельности, но и в неформальной экономической деятельности. Увеличение объема финансовых услуг и видов деятельности может привести к позитивным изменениям в объеме неформальной экономической деятельности; например, в результате финансовой экспансии на корпоративном уровне.